📍 Stand 4A19 · Accountex España 2026 · 18 y 19 de noviembre · IFEMA Madrid

Smart Risk KYC: digitaliza la prevención del blanqueo de capitales ante la llegada de la nueva normativa europea

El 10 de julio de 2027 empezará a aplicarse el Reglamento (UE) 2024/1624, el nuevo marco europeo de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (PBC/FT). Para auditores, contables externos y asesores fiscales; notarios, abogados y otros profesionales del Derecho independientes (en determinadas operaciones por cuenta del cliente), supone más exigencias en el conocimiento del cliente y en la gestión del riesgo. Te contamos qué cambia y cómo prepararte.

Qué cambia con el nuevo reglamento

Hasta ahora, la normativa europea de PBC/FT se aplicaba a través de directivas que cada Estado incorporaba a su propia ley; en España, la Ley 10/2010. El nuevo texto es un reglamento, por lo que se aplicará directamente en toda la Unión Europea, sin necesidad de transposición y con reglas más homogéneas entre países.

Además, consolida de forma expresa como sujetos obligados a asesores, auditores, profesionales contables, notarios y abogados, estos últimos en determinadas operaciones por cuenta del cliente. Todos ellos deberán reforzar sus procesos de cumplimiento en cuatro ámbitos clave:

• El conocimiento del cliente (KYC).
• La evaluación del riesgo de cada cliente.
• La aplicación de la diligencia debida, simple o reforzada.
• El seguimiento continuo de la relación con los clientes.

El riesgo de seguir con hojas de cálculo

Muchos despachos todavía gestionan la diligencia debida con hojas de cálculo, correos electrónicos y documentación dispersa. Con el nuevo marco, este modelo es cada vez más difícil de sostener: aumenta la carga administrativa, se multiplican las posibilidades de error y resulta complicado demostrar el cumplimiento ante una revisión o una auditoría.

El problema no es solo el tiempo que se pierde. Una información incompleta o desactualizada puede derivar en incumplimientos y, en último término, en sanciones para el despacho.

La digitalización del cumplimiento

La respuesta pasa por automatizar procesos, centralizar la información y trabajar con modelos estructurados de gestión del riesgo. Es lo que propone Smart Risk KYC, un software que digitaliza todo el proceso de conocimiento del cliente y de evaluación de su riesgo. Entre sus funcionalidades destacan:

• Gestión documental completa, con archivo histórico de los expedientes KYC.
• AutoKYC digital para captar y actualizar la información de los clientes.
• Scoring automatizado del riesgo de cada cliente.
• Integración con listas internacionales de sanciones y PEP, con inteligencia artificial para elaborar el informe de resultados de búsqueda.
• Soporte para la diligencia debida simple y reforzada.
• Generación automática del Informe de Estudio de Riesgo Individual (ERI).

Toda la información se guarda cifrada en la nube y la plataforma está adaptada a la normativa PBC/FT vigente, al RGPD de protección de datos y al nuevo Reglamento (UE) 2024/1624. El resultado: menos riesgo de incumplimiento, más tiempo para el equipo y auditorías más ágiles.

Te esperamos en Accountex España 2026

Para profundizar en estos cambios, el presidente de Smart Risk KYC, Eduard Jordi Bober, impartirá en Accountex España 2026 la ponencia «El impacto del nuevo marco europeo de PBC/FT en asesorías, despachos profesionales y consultorías: retos operativos y digitalización del cumplimiento». El miércoles 18 de noviembre de 2026 de 15h a 16h en ACX Sala 2 – TAX Fiscal, la sesión abordará, desde una perspectiva práctica, cómo trasladar las nuevas obligaciones al día a día de los despachos y qué buenas prácticas facilitan la adaptación.

Además, el 19 de noviembre, de 13:40 a 14:00, presentaremos la plataforma en la Sala Demo, situada entre los pabellones 2 y 4. También puedes visitarnos en nuestro stand, número 4A19, o solicitar una demo en smartriskkyc.com.

Quedan apenas ocho meses para que el nuevo reglamento sea aplicable. Empezar a prepararse hoy es la mejor forma de llegar a tiempo.